배당금 높은 국내주식과 해외주식 찾는 방법 그리고 배당금 높은 주식 TOP10

주식 투자는 그 자체로도 매력적이지만, 특히 배당금이 높은 주식에 투자하는 것은 장기적인 재정 안정성을 추구하는 투자자들에게 큰 인기를 끌고 있습니다. 배당금은 기업이 이익의 일부를 주주들에게 배분하는 형태로, 주가 상승 외에도 안정적인 현금 흐름을 제공해 줍니다. 이는 저금리 시대에 특히 매력적인 투자 전략으로 주목받고 있으며, 퇴직 후의 안정적인 소득원으로도 자주 활용됩니다.

 

배당금 투자는 단순히 높은 배당률을 자랑하는 주식을 선택하는 것만으로 이루어지지 않습니다. 기업의 재무 상태, 성장 가능성, 산업 동향 등을 종합적으로 고려해야만 안정적이면서도 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 본 블로그에서는 배당금 높은 국내외 주식을 찾는 방법과 더불어, 현재 시장에서 주목할 만한 배당금 높은 주식 Top 10을 소개하고자 합니다. 이를 통해 배당금 투자에 대한 이해를 높이고, 보다 현명한 투자 결정을 내리는 데 도움이 되기를 바랍니다.

 

향후 글에서는 배당금 높은 주식을 찾기 위한 구체적인 방법론을 살펴보고, 실제로 배당금을 꾸준히 지급해 온 국내외 우량 주식들을 소개할 것입니다. 배당금 투자의 장점과 함께, 주의해야 할 점들도 꼼꼼히 짚어보면서 안정적인 수익을 위한 전략을 마련해 보겠습니다.

 

 

배당금 높은 주식 찾는 방법

 

배당금 높은 주식을 찾기 위해서는 단순히 배당수익률만을 고려하는 것이 아니라, 다양한 요소를 종합적으로 분석해야 합니다. 다음은 배당금 높은 주식을 찾기 위한 주요 방법들입니다.

 

재무제표 분석

기업의 재무제표를 분석하는 것은 배당금 높은 주식을 찾기 위한 첫 번째 단계입니다. 재무제표를 통해 기업의 수익성, 재무 안정성, 현금 흐름 등을 파악할 수 있습니다.

 

이때 주요하게 살펴봐야 할 지표로는 매출액, 순이익, 부채비율, 유동비율 등이 있습니다. 재무상태가 건전한 기업일수록 지속적인 배당금 지급이 가능하며, 재정 위기 상황에서도 안정적인 배당을 유지할 확률이 높습니다.

 

배당성향과 배당수익률 확인

배당성향은 기업이 벌어들인 이익 중에서 얼마나 많은 부분을 배당금으로 지급하는지를 나타내는 지표입니다. 일반적으로 배당성향이 너무 높으면 기업이 재투자에 사용할 수 있는 자금이 부족해질 수 있으므로 적정한 수준의 배당성향을 유지하는 것이 중요합니다.

 

또한 배당수익률은 주가 대비 배당금의 비율을 나타내며, 투자자에게는 중요한 수익 지표가 됩니다. 하지만 배당수익률이 지나치게 높은 경우, 이는 주가 하락에 따른 착시 효과일 수 있으므로 주의가 필요합니다.

 

 

산업 및 기업의 성장성 평가

배당금이 높은 주식을 선택할 때, 해당 기업이 속한 산업의 성장 가능성도 중요한 고려 요소입니다. 성장 산업에 속한 기업일수록 장기적으로 안정적인 배당금을 지급할 가능성이 높습니다.

 

또한 개별 기업의 경쟁력, 시장 점유율, 혁신 능력 등을 평가하여 지속 가능한 성장성을 판단해야 합니다. 성장성이 높은 기업은 이익 증가와 함께 배당금도 꾸준히 증가할 가능성이 큽니다.

 

과거 배당금 지급 기록 확인

기업의 과거 배당금 지급 기록을 확인하는 것도 중요한 절차입니다. 일정 기간 동안 꾸준히 배당금을 지급해 온 기업은 향후에도 배당을 지속할 가능성이 높습니다. 특히 경제 불황기에도 배당을 유지하거나 증액한 기업은 신뢰할 만한 배당주로 평가됩니다. 이를 통해 기업의 배당 정책이 일관되게 유지되고 있는지 파악할 수 있습니다.

 

배당금 높은 주식을 찾기 위한 위의 방법들은 투자자가 보다 안정적이고 신뢰할 수 있는 배당주를 선택하는 데 큰 도움이 될 것입니다. 다음 장에서는 국내 및 해외에서 주목할 만한 배당금 높은 주식들을 구체적으로 소개하겠습니다.

 

 

보다 손쉽게 국내 배당금 높은 주식 찾는 방법

 

국내 포털사인 네이버에서는 증권 서비스를 운영하고 있습니다. 주식 초보자도 직관적으로 잘 이해할 수 있도록 각종 지표를 쉽게 찾아볼 수 있도록 지원합니다.

 

먼저 아래의 순서로 접속을 합니다.

 

💡 네이버 증권을 이용한 국내 배당금 높은 주식 찾는 방법

 

1. 네이버 홈에 접속

2. 네이버 증권 선택

3. 국내증시 선택

4. 배당으로 이동 → 과거 3년 배당금 확인

5. 배당성향 확인

6. 잉여 현금 흐름 확인

되도록이면 PC환경에서 접속하는 것을 추천드립니다. 그리고 과거 3년 배당금을 선택하여 앞으로도 안정적으로 배당금이 지급될 수 있는 기업들이 누구인지 확인해보는 것을 우선적으로 추천드립니다.

 

☑️ 국내 배당금 높은 주식 선택을 위한 기준

 

#1 과거 3년 배당금 확인

 

#2 배당 성향 확인

배당성향(Dividend Payout Ratio)은 기업의 당기순이익 중 주주에게 현금배당으로 지급된 금액의 비율을 의미합니다. 이는 기업이 창출한 이익 중 주주들에게 환원하는 정도를 나타내는 지표입니다.

 

기업은 지속 성장을 위해서는 내부유보를 통한 투자재원 확보가 필수적입니다. 만약 당기순이익 전체를 배당금으로 지급한다면 재무건전성이 저해되어 성장동력이 약화될 수 있습니다. 이런 측면에서 일부 코스닥 기업의 배당성향이 100%를 상회하는 경우에는 기업 фндерментals에 대한 점검이 요구됩니다.

 

일반적으로 기업의 지속가능한 성장과 주주환원을 동시에 달성하기 위한 적정 배당성향 수준은 약 40% 수준으로 간주되고 있습니다. 이 수준에서 기업은 재무건전성을 유지하면서도 적절한 수준의 배당금 지급이 가능해집니다.

 

따라서 투자자들은 기업의 배당성향 지표를 종합적으로 분석함으로써 지속가능한 성장 잠재력과 주주환원 수준을 가늠해볼 수 있습니다.

 

#3 잉여 현금 흐름 확인

 

잉여현금흐름(Free Cash Flow, FCF)은 기업의 현금창출능력을 가늠할 수 있는 핵심 지표입니다. 이는 영업활동을 통해 창출된 현금흐름에서 유무형자산에 대한 투자비용과 법인세비용을 차감한 후 남은 현금흐름을 의미합니다.

 

FCF는 기업이 사업을 영위하면서 발생한 비용을 제외하고 남은 현금의 크기를 보여주므로, 기업의 재무건전성 및 재무유연성을 가늠하는 지표로 활용됩니다. 긍정적인 FCF는 기업이 배당금 지급, 부채 상환, 신규 투자 등에 활용 가능한 여력이 있음을 시사합니다.

 

투자자 입장에서 배당금 수령은 현금 유출을 의미하므로, 기업의 FCF 수준을 함께 점검할 필요가 있습니다. 충분한 FCF가 존재할 때 비로소 기업은 주주환원 정책을 안정적으로 수행할 수 있기 때문입니다.

 

따라서 기업의 배당성향과 더불어 FCF 추이를 면밀히 분석함으로써 기업의 재무건전성과 배당 지속가능성을 종합적으로 판단할 수 있습니다. 이를 통해 투자자들은 안정적인 수익창출이 가능한 기업을 발굴할 수 있습니다.

 

 

네이버에서 위와 같이 '배당'이라는 카테고리를 확인할 수 있습니다.

 

 

위와 같이 종목명부터 배당성향까지 원하는 내용을 클릭하면 순차적으로 종목들이 정리가 되어 나오게 됩니다.

 

배당수익률을 기준으로 설정하면 국내 TOP10의 기업은 다음과 같습니다.

 

👉 네이버증권 지표를 통한 배당수익률 기준 국내 TOP10

 

한국 패러렐, 스타리츠, 에코홀딩스, 인화정공, 오상헬스케어, 에이블씨앤씨, 신한알파리츠, NH프라임리츠,

크레버스, 마스턴프리미어리츠

 

👉 네이버증권 지표를 통한 배당금 기준 국내 TOP10

 

한국쉘석유, 삼성화재우, 삼성화재, 고려아연, 현대차2우B, 현대차우, 현대차3우B, 현대차, 영풍, 포스코 홀딩스

 

대표적으인 국내 주식시장에서 배당금이 높은 주요 종목들을 살펴보면 다음과 같습니다.

 

 

 

📌 배당금이 높은 국내 주식 TOP5

 

1. 고려아연
- 종합 비철금속 제련회사로 아연, 연, 금, 은, 동 등을 생산하는 대표 업체입니다.
- 제품 포트폴리오의 다각화와 안정적인 현금흐름을 바탕으로 높은 배당성향을 보이고 있습니다.

 

2. 포스코
- 세계 최대 규모의 일관제철소를 보유한 철강재 생산 글로벌 리더기업입니다.
- 열연, 냉연, 스테인리스 등 다양한 철강제품 포트폴리오를 통해 꾸준한 배당을 지속해오고 있습니다.

 

3. LG생활건강우
- 화장품, 생활용품, 음료 등 생활소비재를 제조/판매하는 LG 계열 기업입니다.  
- 안정적 내수시장 기반과 견조한 이익률로 주주환원정책에 주력하고 있습니다.

 

4. LG화학우
- 석유화학, 전지, 첨단소재, 생명과학 등 다양한 사업부문을 영위하는 종합화학기업입니다.
- 신성장동력 확보와 더불어 배당성향 제고를 통한 주주가치 향상에 주력하고 있습니다.

 

5. 삼성화재우
- 국내 최대 손해보험사로 손해보험 및 제3보험 영역에서 사업을 전개하고 있습니다.
- 견조한 수익성과 자본력을 바탕으로 지속적인 주주환원정책을 실시하고 있습니다.

 

 

상기 주요 배당주들은 사업 포트폴리오 다각화, 양호한 현금창출능력, 적극적인 주주환원정책 등을 통해 높은 배당수익률을 시현하고 있습니다.

 

 

배당금 높은 해외주식 찾는 방법

 

해외 주식 시장에서 배당금이 높은 기업을 찾는 것은 투자 포트폴리오를 다각화하고, 안정적인 수익원을 확보하는 데 매우 중요합니다. 다음은 해외 주식에서 배당금 높은 기업을 찾기 위한 주요 방법들입니다.

 

배당수익률과 배당성향 분석

배당수익률과 배당성향은 배당금 높은 기업을 찾기 위한 기본적인 지표입니다.

 

💡 배당수익률과 배당성향에 대한 이해

 

 

• 배당수익률: 주가 대비 배당금의 비율로, 배당금을 주가로 나눈 값입니다. 배당수익률이 높을수록 투자자에게 매력적인 수익을 제공할 가능성이 큽니다. 그러나 배당수익률이 지나치게 높을 경우, 이는 주가 하락에 따른 착시 효과일 수 있으므로 주의가 필요합니다.
• 배당성향: 기업의 순이익 중에서 얼마나 많은 부분을 배당금으로 지급하는지를 나타내는 지표입니다. 일반적으로 배당성향이 40~60% 사이인 기업이 안정적인 배당금을 유지할 가능성이 높습니다. 배당성향이 지나치게 높으면 기업의 재투자 여력이 부족할 수 있습니다.

 

 

기업의 재무 건전성 평가

기업의 재무 건전성을 평가하는 것은 배당금 지급의 지속 가능성을 판단하는 데 매우 중요합니다. 다음과 같은 지표들을 검토해야 합니다.

 

💡 기업의 재무 건전성 평가 지표

 

 

• 현금 흐름: 기업이 안정적인 현금 흐름을 가지고 있는지 확인합니다. 긍정적인 현금 흐름을 유지하는 기업은 배당금을 지속적으로 지급할 가능성이 높습니다.
• 부채비율: 기업의 부채 수준을 평가합니다. 낮은 부채비율을 유지하는 기업은 재정적으로 안정적이며, 배당금 지급 여력이 큽니다.
• 이익 성장률: 기업의 이익이 꾸준히 성장하고 있는지 확인합니다. 이익이 성장하는 기업은 배당금을 지속적으로 증가시킬 가능성이 높습니다.

 

 

 

산업 및 시장 동향 분석

기업이 속한 산업 및 시장의 성장 가능성을 평가하는 것도 중요합니다. 성장 산업에 속한 기업일수록 장기적으로 안정적인 배당금을 지급할 가능성이 높습니다.

 

💡 산업 성장성과 경쟁력 확인

 

 

• 산업 성장성: 산업의 성장 가능성을 평가합니다. 예를 들어, 기술, 헬스케어, 소비재 산업은 장기적으로 높은 성장성을 보일 가능성이 큽니다.
• 경쟁력: 기업이 해당 산업에서 경쟁력을 가지고 있는지 평가합니다. 시장 점유율, 혁신 능력, 브랜드 가치 등을 고려합니다.

 

 

 

과거 배당금 지급 기록 확인

기업의 과거 배당금 지급 기록을 확인하여 일관된 배당 정책을 유지하고 있는지 평가합니다. 일정 기간 동안 꾸준히 배당금을 지급해 온 기업은 향후에도 배당을 지속할 가능성이 높습니다.

 

💡 과거 배당금 지급 기록 확인

 

 

• 배당금 증가 기록: 기업이 배당금을 꾸준히 증가시켜 왔는지 확인합니다. 배당금을 지속적으로 증가시켜 온 기업은 신뢰할 만한 배당주로 평가받습니다.
• 배당금 지급 안정성: 경제 불황기에도 배당금을 유지하거나 증액한 기록이 있는지 확인합니다.

 

 

배당주 관련 정보 활용

다양한 정보 소스를 활용하여 배당금 높은 주식을 찾을 수 있습니다.

 

💡 배당주 전문 사이트 및 애널리스트 리포트 활용

 

 

• 배당주 전문 사이트: 배당금 높은 주식을 찾아주는 전문 웹사이트나 데이터베이스를 활용합니다. 예를 들어, 디비던드닷컴(Dividend.com)이나 야후 파이낸스(Yahoo Finance) 등의 사이트는 배당주에 대한 정보를 제공합니다.
• 애널리스트 리포트: 금융기관이나 애널리스트의 리포트를 참고하여 배당금 높은 주식을 선정할 수 있습니다. 전문가의 의견과 분석을 통해 신뢰할 수 있는 정보를 얻을 수 있습니다.

 

이와 같은 방법들을 통해 해외 주식 시장에서 배당금이 높은 기업을 찾고, 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다. 투자 결정 시에는 항상 종합적인 분석과 신중한 판단이 필요하며, 다양한 정보 소스를 활용하여 정확한 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.

 

 

미국 주식 배당귀족주와 고배당주는?

 

미국 주식시장에서 배당주는 투자자들에게 중요한 투자 대상입니다. 이러한 배당주들은 다음과 같이 구분됩니다.

 

 

 

📌 미국주식 배당귀족주와 고배당주

 

1. 배당귀족주(Dividend Aristocrats)
- S&P 500 지수 편입 기업 중 25년 이상 연속 배당 인상 실적을 보유한 기업
- 2024년 기준 총 68개 기업이 배당귀족주로 인정받았음
- 일정 규모 이상의 시가총액, 건전한 재무구조 등이 요구됨
- 장기간 안정적 실적과 주주환원 정책으로 투자자들에게 높은 신뢰도 구축

 

2. 고배당주(High Dividend Yield Stocks)  
- 업종 평균 대비 높은 수준의 배당수익률을 시현하는 주식
- 대표 사례: National CineMedia Inc(NCMI), Invesco Mortgage Capital Inc(IVR), ARMOUR Residential REIT Inc(ARR) 등
- 상대적으로 높은 배당 수익이 예상되나 기업의 성장성, 재무건전성 점검 필요

 

 

 

미국 투자자들은 배당귀족주와 고배당주를 통해 장기 투자와 현금 수익 향유라는 두 마리 토끼를 잡고자 합니다. 다만 배당정책 지속가능성, 재무건전성 등에 대한 세밀한 점검이 선행되어야 할 것입니다.

 

 

미국 주식에서 괜찮은 배당주 TOP3

미국 배당주 시장에서 눈여겨볼 만한 대표 기업들은 다음과 같습니다.

 

 

 

📌 미국 주식에서 괜찮은 배당주 TOP3

 

1. T. Rowe Price Group(TROW)
- 금융서비스 업체로 80년 역사를 가지고 있음
- 1조 달러 이상의 자산을 운용 중이며, 37년 연속 배당 인상 
- 시가총액 230억 달러 규모의 대형 자산운용사

 

2. Leggett & Platt, Inc.(LEG)  
- 소비자가전 업체로 분류되며, 배당수익률 7.3% 
- 안정적인 캐시플로우 창출력을 바탕으로 꾸준한 주주환원 정책 구사

 

3. 3M Co.(MMM)
- 산업재 부문 다각화 기업, 배당수익률 5.5%
- 과학기술 기반 다양한 사업 포트폴리오를 보유하고 있음  
- 견조한 실적과 더불어 116년 연속 배당 인상 기록

 

 

상기 기업들은 장기 안정적 배당 지급 역사와 더불어 견조한 사업 포트폴리오, 건전한 재무구조를 기반으로 지속 가능한 주주환원 정책을 펼치고 있습니다. 따라서 장기 투자 관점에서 투자 매력이 높은 배당주로 평가받고 있습니다.

 

해외주식 배당금에 부과되는 세금은?

 

해외 주식 투자에서 배당금을 받는 경우, 다양한 세금이 부과될 수 있습니다. 이러한 세금은 국가별로 다르며, 투자자의 거주 국가와 투자 대상 국가의 세법에 따라 달라집니다. 아래에서는 일반적인 세금 항목과 이를 줄이기 위한 방법들을 살펴보겠습니다.

 

원천징수세

 

해외 주식 배당금에 대해 가장 먼저 부과되는 세금은 원천징수세입니다. 이는 배당금을 지급하는 기업이 속한 국가에서 배당금 지급 시 자동으로 징수하는 세금입니다.

• 미국 주식: 미국 주식의 경우, 배당금에 대해 일반적으로 30%의 원천징수세가 부과됩니다. 그러나 한미 조세조약에 따라 한국 거주자는 세금 혜택을 받아 15%로 줄일 수 있습니다. 이를 위해서는 'W-8BEN'이라는 서류를 작성하여 제출해야 합니다.
• 다른 국가 주식: 각 국가별로 원천징수세율이 다르며, 조세조약에 따라 세율이 조정될 수 있습니다. 예를 들어, 일본 주식의 경우 기본 원천징수세율은 20%이지만, 한국과의 조세조약에 따라 10%로 낮출 수 있습니다.

 

거주 국가에서의 배당소득세

해외 주식에서 받은 배당금은 거주 국가에서도 소득으로 간주되어 과세 대상이 됩니다. 한국의 경우, 배당소득세는 다음과 같이 부과됩니다.

• 기본 세율: 배당소득에 대해 14%의 세율이 적용되며, 여기에 지방소득세 1.4%가 추가되어 총 15.4%의 세율이 부과됩니다.
• 종합과세: 배당소득이 연간 2천만 원을 초과할 경우, 다른 금융소득과 합산하여 종합소득세율(6%~45%)이 적용될 수 있습니다. 이 경우, 배당소득에 대해 누진세율이 적용되므로 세 부담이 커질 수 있습니다.

 

이중과세 조정

해외 주식 배당금에 대해 원천징수세와 거주 국가의 배당소득세가 모두 부과되면 이중과세 문제가 발생할 수 있습니다. 이를 방지하기 위해 각국은 조세조약을 체결하고, 이중과세를 조정하는 방안을 마련하고 있습니다.

• 세액공제: 한국의 경우, 해외에서 납부한 원천징수세를 국내 배당소득세에서 공제받을 수 있습니다. 이를 통해 동일한 소득에 대해 두 번 과세되는 것을 방지합니다.
  • 예를 들어, 미국 주식 배당금에 대해 15%의 원천징수세를 납부한 경우, 한국에서 배당소득세를 신고할 때 해당 금액을 공제받을 수 있습니다. 따라서 한국에서 추가로 납부해야 할 세금은 (15.4% - 15%) = 0.4%만큼만 납부하게 됩니다.

 

세금 신고 및 절차

해외 주식 배당금에 대한 세금을 적절히 신고하기 위해서는 몇 가지 절차를 따르는 것이 중요합니다.

• 세금 신고: 배당소득이 발생하면, 이를 연말정산이나 종합소득세 신고 시 반드시 포함해야 합니다. 이를 위해 배당금 지급 내역과 원천징수세 납부 증명서를 보관해 두는 것이 중요합니다.
• 세액공제 신청: 해외에서 원천징수된 세액을 국내 세금에서 공제받기 위해서는 국세청에 해당 서류를 제출해야 합니다. 보통 세무 대리인이나 회계사의 도움을 받는 것이 좋습니다.

 

해외주식 세금 절감 방법

해외 주식 배당금에 대한 세금 부담을 줄이기 위해 몇 가지 전략을 고려할 수 있습니다.

• 조세조약 활용: 투자 대상 국가와의 조세조약을 활용하여 원천징수세율을 낮추는 방법을 적극적으로 활용합니다. 이를 위해 필요한 서류를 정확히 작성하고 제출하는 것이 중요합니다.
• 종합과세 피하기: 배당소득이 연간 2천만 원을 초과하지 않도록 투자 금액을 조정하여 종합과세를 피하는 것도 하나의 방법입니다. 이를 위해 다양한 금융 상품에 분산 투자하는 것이 도움이 될 수 있습니다.
• 세무 전문가 상담: 해외 주식 투자와 관련된 세금 문제는 복잡할 수 있으므로, 세무 전문가의 도움을 받아 적절한 세금 계획을 세우는 것이 좋습니다.

 

이와 같이 해외 주식 배당금에 부과되는 세금은 여러 요소를 고려해야 하며, 각국의 세법과 조세조약에 대한 이해가 필요합니다. 투자자는 이러한 세금 문제를 미리 파악하고 대비하여, 최대한의 세후 수익을 확보할 수 있도록 전략을 세워야 합니다.

 

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배당금 높은 주식에 투자하는 것은 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 전략입니다. 앞서 살펴본 것처럼, 배당금 높은 주식을 찾기 위해서는 재무제표 분석, 배당성향과 배당수익률 검토, 산업 및 기업의 성장성 평가, 과거 배당금 지급 기록 확인 등 다양한 요소를 종합적으로 고려해야 합니다.

 

배당금 투자는 장기적인 재정 안정성을 제공할 수 있는 강력한 도구입니다. 현명한 투자 결정을 통해, 지속 가능한 수익을 추구하고 재정적인 자유를 누릴 수 있기를 바랍니다.

 

 

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